如何辨别银行流水真假

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2015-5-5 11:00:22

为了保证企业的还款能力，银行会要求企业主提供企业银行流水。那么，银行受理企业贷款时如何辨别银行流水真假呢?金投贷款网小编就为大家解释下如何辨别银行流水真假。

众所周知，在办理企业贷款时，银行需要承担的贷款风险是比较高的，因此银行对于企业的要求也是比较高的。为了保证企业的还款能力，银行会要求企业主提供企业银行流水。那么，银行受理企业贷款时如何辨别银行流水真假?金投贷款网小编就为大家解释下如何辨别银行流水真假。

1、交易异常：如果流水金额与客户的业务不一致，比如客户商品买卖都在几十万，但却有几百万或几万的金额涌现在银行流水上，会引起银行的警觉，需要查明原因。

2、对公业务结算发生在节假日期间，会令银行起疑心，但并非妄下结论，需要进一步核实。

3、抽查银行流水上的一些大额资金入账，将其与合同、发票(或收据)、出库单等辅助证明材料核对内容是否一致，从而确定交易的真实性。

4、银行流水结合企业银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。

5、不少企业为了避税，会让收入直接进账老板个人账户，此时银行需要查看流水金额是否与业务相符。

6、查看企业账户是否有来回走账的现象。

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