融资融券技巧有哪些?众所周知,融资融券交易有标的证券限制,在进行两融交易时必须在标的证券范围中选择股票。融券卖出和融资买入的标的证券最好选择沪市ETF,原因有四点....
融资融券技巧有哪些?众所周知,融资融券交易有标的证券限制,在进行两融交易时必须在标的证券范围中选择股票。如果您有心仪的非标的证券就只能拒之门外了,实在是可惜。而现在您若通过我下面介绍的方法进行操作,您也能通过融资买入非标的证券了。
假设您现在账户有100万资产(满仓股票),申请的信用总额度也是100万,(不计交易手续费、利息等费用及买卖价差和折算率)。
这时您看中某只非标证券,想融资买入,又不愿卖出您手头有的股票。通过以下操作,您可获取50万元的融资买入额度:
第一步:融券卖出融券卖出价值50万元的标的证券,融券负债50万;
第二步:融资买入融资买入相同数量的同一标的证券,融资负债50万;
第三步:现券还券将融资买入的标的证券以现券还券的方式偿还融券负债,账户显示总负债50万元,融券卖出资金50万解冻。
第四步:融券解冻的50万资金您就可以当日以普通买入的方式买入非标的证券了。
计算方式:
T日,客户股票账户担保资产100万,可取现金50万(融券卖出资金),此时维持担保比例=[100万(担保资产)+50万(现金)]/50万(负债)=300%,由于担保比例大于300%部分资金可取,此时客户可以转出的资金为0万,但是客户可以用50万普通买入非标的证券。
注意哦,非标的证券也是有限制的,必须是担保标的证券的范围内。所以基本上除去ST和业绩极差的创业板股外百分之95的证券都可以。
技巧二:从融资融券额度中套现
在与融资融券的客户交流中,有不少客户会议论说:若是能把融资融券的额度套现出来该多好啊,年化8.6的利息真不算高的。若您也对套现有兴趣,那这个小技巧您可要好好掌握了。
还是假设您账户资产100万(满仓股票),信用总额度100万,(不计交易手续费、利息等费用及买卖价差和折算率),要套现, 操作步骤同上,只是融券和融资调整为33万元即可。
此时维持担保比例=[100万(担保资产)+33万(现金)]/33万(负债)=400%,由于担保比例大于300%部分资金可取,此时客户可以转出的资金为33万。
看了以上两个小技巧,您是不是十分心动了?不过不要急,再好的工具也要有适用的对象。
适合情形:
1、技巧一,适合客户长期持股被套,缺钱补仓,但是持仓股票不是标的证券股票;
2、技艺二,适合客户满仓,缺钱需要临时周转。
注意事项:
融券卖出和融资买入的标的证券最好选择沪市ETF,原因有四点:
第一,沪市ETF可以当天现券还券;
第二,ETF波动较小,避免交易过程中的差价亏损;
第三,ETF库存可融券量多,交易量大,容易成交;
第四,ETF交易不收印花税,降价成本。
【融资贷款专家建议】
目的要明确。在标的股票里淘金,主要目的有二:一是逐利,二是风控。当“二八”现象出现时,标的股票能给投资者带来不菲收益,有利于投资者逐利;当行情处于中后期,一旦大盘和个股暴跌时,中小盘题材股由于涨幅已大往往会率先“跳水”。但标的股票由于前期涨幅有限,此时会比较抗跌,有利于投资者风控。所以,操作标的股票,从一定意义上讲,既是为了逐利——防止盘面风格轮动、热点由“八二”转为“二八”时踏空,又是为了风控——避免大盘和个股大跌时市值出现大幅缩水导致操作上的被动。投资标的股票的这一目的决定了投资者在操作标的股票时,需要有耐心,切忌浮躁,要做好长期投资的思想准备。
节奏要踏准。因为标的股票多数股性较呆、涨幅非常有限,所以建仓的时点把握十分重要。要逢低吸纳,不要追涨。春节前,一些投资者高位追入标的股票后至今仍处深套之中,而在日后调整过程中逢低吸纳的投资者由于建仓成本较低,反倒显得主动。对于执意想在标的股票启动时才买的投资者,也要注意逢低买入,尽量赶在启动之初下手,而且同样要做好两手准备,万一操作失误,及时止损了结。
手法要细腻。低吸高抛后,要注意把卖出的标的股票逢低买回来。标的股票由于各种原因,多数情况下涨慢跌也慢,无论时间长短,投资者都要摆正心态、正确应对。当“正差”较大时要坚决接回;当大盘和个股方向不明、难以把握时,要减少操作,审慎决定是否接回。在这种情况下,即使要接回标的股票,也仅限于高抛部分的筹码,数量不增,“正差”接回。一旦接回,无论涨跌,都不后悔。
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