混合型基金怎么选?选择混合型基金时应注意哪些问题?混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。
混合型基金怎么选?选择混合型基金时应注意哪些问题?混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。
选择混合型基金时应注意哪些问题
1、了解混合型基金的评价方法
根据基金《招募说明书》和《基金合同》混合型基金包含不同比例的股票债券货币市场工具比如说某基金的《招募说明书》,中明确告知本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票债券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。在正常市场情况下本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的%%,债券为%%权证的投资比例为基金净资产的%,并保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。而一段时间过后该基金的构成比例是股票占64.46%债券占26.84%银行存款及清算备付金%,从这个情况看实际上对于混合型基金的评价比其他基金更难,对于其股票部位债券部位要进行分别评价但由于一般混合型基金配置货币基金极少基本可以忽略不计。因此在评价混合型基金时千万不能按照股票的基准业绩去评价风险调整后的收益而要综合考虑。
2、基金公司和基金业绩
在挑选基金之前首先挑好的基金公司这是万古不变的方法不过混合型基金的业绩表现。分化严重也需投资者警惕以年的数据为例截止某年某月某日混合型基金中某年以来收益率最高的为%,收益率最低的为%,两者相差 %,建议投资多看看该基金的历史数据。
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