什么是累计净值和单位净值?累计净值和单位净值的区别在哪?基金单位(份额)净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。
什么是累计净值和单位净值?累计净值和单位净值的区别在哪?基金单位(份额)净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
累计净值和单位净值的区别:
首先你要明白基金的分红和拆分机制,通过下述资料即可了解两净值的区别。
1. 分红机制
简单说,就是基金把现金返还给投资人,原因一般是没有太好的投资机会,不想让现金闲置,或者需要通过分红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的,净值就是扣除分红后的。
单位净值=基金资产净值/份额(粗略算法)
用最简单的假设来计算:
一个投资者投资了100元到一只基金,假设他是唯一的投资者,那么目前基金的资产净值是100元,单位净值是1.0元/份,一共100份。
经过一段时间,基金通过投资(比如股票或者债券)获得了一定收益,现在基金资产净值是150元了,单位净值是1.5元/份。
基金因为没有太好投资机会,手里有不少现金,决定分红50元。
基金净值变为100元,单位净值变为1.0元/份,总份额100份,累计净值1.5元/份。
2. 拆分机制
把基金份额按照一定比例进行拆分,原因通常是为了降低基金单位净值,吸引投资人。
还是用上面基金做例子,最开始单位净值1.0元/份的基金经过投资,获得非常良好的收益,单位净值达到了5.0元/份,这时候很多投资者想买入这只基金,但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法,为了继续吸引这部分投资者,基金决定按照1:5的比例进行拆分,最开始的100份基金份额变为了500份,基金总资产净值不变,单位净值变为了1.0元/份,累计单位净值为5.0元每份。
以上是关于“什么是累计净值和单位净值?累计净值和单位净值的区别在哪?”的全部内容,了解更多的基金知识敬请关注金投基金网。
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