“标准化”的专户理财业务流程如何？分三个步骤！

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2016-12-28 16:34:39

“标准化”的专户理财业务流程如何？分三个步骤！“一对多”专户理财业务6月1日如期开闸，但由于专户理财作为非公募业务特殊性，许多投资者很难通过公开资料，来判断自己是否更适合成为专户理财客户。

“标准化”的专户理财业务流程如何？分三个步骤！“一对多”专户理财业务6月1日如期开闸，但由于专户理财作为非公募业务特殊性，许多投资者很难通过公开资料，来判断自己是否更适合成为专户理财客户。要知道，“一对多”专户理财，并不像以100万元申购一只公募基金那样简单。

先来介绍一下“标准化”的专户理财业务流程。它与申购公募基金的流程区别较大，主要包括三个步骤：

第一步前期沟通，资产委托人向基金公司专户业务的投资顾问陈述其专户投资目标、风险承受能力、投资限制等，由投资顾问根据委托人需求制定个性化的投资管理方案。方案获得认可后，由投资顾问与委托人商讨并确定投资管理费用以及资产管理合同。

第二步开立账户和移交委托资产，资产托管人按照规定开立委托财产的资金账户和证券账户。客户将不少于5000万的初始委托财产足额划拨至托管人，为委托财产开立的托管账户，同时资产托管人向资产委托人及资产管理人发送《委托财产起始运作通知书》并确认委托资产运作起始日。

第三步委托资产追加和提取。在合同有效期内，资产委托人有权以书面通知或指令的形式追加委托财产，当委托财产高于5000万元人民币时，资产委托人可以提取部分委托财产，但提取后的委托财产不得低于5000万元人民币；当委托财产少于2000万元人民币时，资产委托人不得提前提取，但可以提前终止合同。

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