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员工从自家银行贷款炒股炒期货被罚

员工从自家银行贷款炒股炒期货,违规给“炒房客”发放消费贷款用于炒房,组织员工经商办企业、违规转让问题资产……

员工从自家银行贷款炒股炒期货,违规给“炒客”发放消费贷款用于炒房,组织员工经商办企业、违规转让问题资产……

8月13日,中国银保监会深圳监管局披露了四份行政处罚信息。因为存在包括上述行为在内的多项违规行为,微众银行、农业银行深圳分行、广发银行深圳分行、上海银行深圳分行等4家银行吃到了罚单。

从今天公布罚单来看,其案由契合了银保监会近期的监管重点,资金违规进入楼市、股市屡遭严打,而问题资产处理也在近期被监管频频点名要求加强合规整改。

微众银行:员工用本行贷款炒股炒期货

在四家被罚银行中,微众银行存在4项违规行为:其一,微众银行的财务部门负责人未经核准履职长期未整改;其二,微众银行向关系人发放信用贷款;其三,组织员工经商办企业;其四,员工使用本行贷款购买股票及期货。

对此,中国银保监会深圳监管局于8月2日对微众银行作出没收违法所得29.1万元、罚款200万元的行政处罚决定。

有专家认为,自零售业务成为近年来银行转型发力重点以来,个人贷款成为不少银行零售业务增长引擎,各家银行对零售贷款的考核力度、资源倾斜都有所加大,为招揽和留住客户可能将放贷标准降低,导致一些贷款发放不符合规定。对于金融机构来说,贷前的审核力度和贷款用途辨识度还有待提高。

农业银行深圳分行:消费贷款流向炒房客

农业银行深圳分行被处罚的原因主要集中在贷款用途审查上。监管部门指出,该行违法违规事实主要有:经营性物业贷款被借款人关联房地产开发企业挪用;个人消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场。

对此,中国银保监会深圳监管局向农业银行深圳分行作出罚款80万元的行政处罚决定。

结合当前的监管背景可以发现,近几年来监管部门一直紧盯房价过热城市房地产贷款业务风险。中国证券报(ID:xhszzb)记者近日从多个地方银保监部门获悉,银保监会日前启动针对北京、南京、苏州、深圳、宁波等32个前期房价过热城市的房地产贷款业务专项检查。

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编辑:李珊珊

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