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基金组合风险收益必须相匹配

由于对后市行情看法不一,有的基金经理认为,获取了60%收益的基民不应轻易下车,这轮牛市至少会持续两三年,目前净值波动非常高,预计未来会更高,轻易下车将有踏空的风险。

由于对后市行情看法不一,有的基金经理认为,获取了60%收益的基民不应轻易下车,这轮牛市至少会持续两三年,目前净值波动非常高,预计未来会更高,轻易下车将有踏空的风险。但对于某些保守的基金经理而言,在5000点这样的相对市场高位,基金理财的关键是做好收益与风险相匹配的组合配置。

具体而言,在当前的市场中,风险和收益已经不成比例,收益的概率下降,风险则正在积聚。而股票市场也将从全面上涨行情切换到部分上涨的结构性行情,这对非专业投资人来讲,应调整资产的组合配置应对震荡或调整风险。

上述基金经理表示,如果基民感到点位高了,可以将持有的高风险基金品种调整到中低风险的基金品种。例如,把比较适合单边上涨行情的分级基金B转换为估值相对保守的二线蓝筹主题基金或灵活配置混合基金,将前期涨幅过高的创业板主题或指数基金调整到金融、消费等相对防御类的品种。而对于风险厌恶型的基民,还可以将持有的防御型股票基金或混合基金调整为债券基金、货币或保本基金

赵荣春也建议,投资者如果担心股指偏高,在基金配置方面可以向债券型基金倾斜。债券型基金的特点就是收益稳、风险低。对于一些持有较高比例股票型基金的基民,也可以赎回一部分股票型基金,并把仓位保持到能让自己感觉压力较小的水平。

此外,基金之间的差异并不像股票那样巨大,所以基金组合里基金的数量无需过多。赵荣春建议,基金组合的数量在3~5只即可。

针对震荡市场的组合管理,赵荣春建议,牛市涨得快的基金未必具有较强的抗跌能力。股市震荡时期恰恰是进行基金组合调整的好时机,因为在震荡市中最能检验一只基金的成色。基民在这个市场上选择基金,就要挑选一些长期业绩表现出色、抗风险能力强,且收益持续性较强的基金加入组合,替换抗风险能力弱、收益持续性不佳的基金。这样,从中期来看,还是可以相对确定地提高基金组合的整体收益率。

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