保本基金保本不保守带给客户“稳稳的幸福”

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2015-11-20 9:27:12

2014年的三季度末，赵尉鑫的一位客户丁先生，有一笔资金准备用作投资，请他提供建议。赵尉鑫首先帮客户进行全面的风险测试。

金投基金网（http://fund.cngold.org/）11月20号讯，2014年的三季度末，赵尉鑫的一位客户丁先生，有一笔资金准备用作投资，请他提供建议。赵尉鑫首先帮客户进行全面的风险测试。“测试结果显示丁先生为保守型投资者，属于较厌恶风险客户，不能过多配置高风险产品。”于是他向丁先生推荐了当时正在中国银行发售的一款保本基金产品，但客户当时由于基金投资经验少而有些犹豫。随后，赵尉鑫耐心地从保本基金的投资特点、投资对象、投资风险以及适用群体等为丁先生进行了全方位分析。据赵尉鑫介绍，保本基金是执行保本投资策略的一种特殊类型的基金产品，其特点在于承诺在一定期限内为投资者提供一定比例的本金保障，并在此基础上追求投资收益的最大化，分享市场上涨的收益。

与此同时，这款保本基金有别于市场上其他保本基金，是一款极具特色的保本基金，该基金累计净值收益率连续15个工作日达到或超过预设目标收益率，即可提前结束保本周期。虽然该产品的保本周期是三年，但是如果投资收益率较高时，客户也可以选择不持有到保本期结束，提前赎回该基金，获利了结。

听罢，丁先生便开启了其人生的基金投资之旅，并采纳了赵尉鑫为其量身打造的基金组合投资配置：投资规划定为一年期，客户资产配置规划主要包括三个部分：中国银行理财产品、保本基金和某军工行业混合型基金，分别占比50%、35%和15%，经过一年期的投资，获益颇丰，既符合丁先生的风险承受能力，又实现了最初的投资目标，丁先生十分满意。

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