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工银理财债基业绩规模领先

临近岁末,市场利率有望小幅上升,货币及短期理财产品收益表现也有望抬升,低风险偏好投资者可选这类产品“跨年”。

金投基金网(http://fund.cngold.org/)12月14号讯,临近岁末,市场利率有望小幅上升,货币及短期理财产品收益表现也有望抬升,低风险偏好投资者可选这类产品“跨年”。据银河数据显示,截至12月9日,货币 基金A、B类今年以来的平均收益率分别为3.42%、3.55%,而短期理财债基A、B类年内平均收益率则分别为3.71%、3.81%,其中回报超过 4%的短期理财债基达到40只,工银瑞信旗下5只短期理财债基入围。从风险收益特征看,短期理财债基介于货币和债券基金之间,安全性和货币基金相差无几, 但由于流动性的“对价”凸显,回报通常要好于货基。投资者可根据自身的流动性需要来选择不同期限的理财债基。以工银瑞信旗下短期理财债基为例,分为7天、 14天、60天多个运作周期,与货币基金一样,进出均免费。

同时3只产品A类份额均10元起投,投资者可根据自身需求灵活选择不同期限的产品。截至12月 9日,工银60天理财A、B今年以来总回报达4.5%和4.78%,排名同类第三和第二位,工银14天理财A、B分别以4.25%、4.53%的回报居同 类前十,工银7天理财A、B回报亦位于同类前1/2。如果投资者对于资金流动性的要求极高,则应该选择货币基金,目前一些大的基金公司均有针对直销渠道的 T+0快速赎回业务。据悉,工银货币基金不仅今年以来已实现3.61%的回报,其最近2年、3年业绩均位居同类前十,三季度工银货币获得526亿份的净申 购。目前市场上共有22家公司拥有短期理财债基,截至9月30日规模为866亿元,其中,三季度工银瑞信旗下理财基金规模获得42%的增长,总规模达到 453.56亿元,市场份额52.34%。海通证券三季度基金规模数据报告显示,截至9月30日,工银瑞信旗下包括货币基金、债券基金及短期理财债基在内 的固定收益类资产管理总规模达3044.42亿元,排名行业第三。

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