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投资保本基金如何看待业绩

投资基金的朋友或许知道,风险低的产品主要有三种:货币基金、债券基金、保本基金。而如今由于债市风险等系列问题,保本基金成为了市场的香饽饽。

金投基金(http://fund.cngold.org/)6月2日讯,投资基金的朋友或许知道,风险低的产品主要有三种:货币基金、债券基金、保本基金。而如今由于债市风险等系列问题,保本基金成为了市场的香饽饽。

保本基金如此热销,最重要的一个原因在于其近两年的良好业绩:2014年、2015年,它们的平均净值增长率分别为18.03%和19%。这样的业绩,放在将近一年以来的这个基础市场大背景下,立刻使得保本基金星光熠熠,价值凸显。

但无论是去年,还是今年以来,追随市场热点买入保本基金的投资者几乎都比较郁闷:业绩非常一般。济安金信基金评价中心最新统计数据显示:2015年成立的保本基金,当年平均净值增长率为0.76%;这些基金截至今年2月24日的平均净值增长率为0.27%,盈利因为股市下跌而减少一些;今年成立的新保本基金,成立以来平均净值增长率为0.09%,因它们没有赶上年初熔断时的大跌风险。

这些次新保本基金业绩不给力,为什么呢?

其一,运作策略与收益结构。保本基金都是在运用CPPI策略进行投资,即通常是要根据市场走势与基金净值水平来动态调整风险资产与稳健资产在基金组合中的配置比例,通过对稳健资产投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对风险资产的投资寻求保本周期内资产的稳定增值。保本基金初期通常要努力做出安全垫来,因此,前期收益率通常不会很高。以三年期限保本基金为例,按照半年一个时间段,在其运作的六个时段中,理论上,第三段至第五段是获利较多时期,之后,就要为到期做准备。

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