共同基金的主要特点是什么?共同基金面临哪些挑战?共同基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金。
共同基金的主要特点是什么?共同基金面临哪些挑战?共同基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,从事股票、债券、外汇、货币等投资,以获得投资收益和资本增值。
共同基金的主要特点是什么
1、分散投资风险
共同基金的资产较一般投资人来得庞大,故足以将资金分散於不同的股票、甚至不同的投资工具中,以达到真正的风险分散,而不致因一支错误的选股,而产生重大的亏损。
2、专业操作管理
共同基金公司聘有专业基金经理人及研究团队从事市场研究,对于国内、外的总体、个体投资环境,及个别公司状况都有深入了解。而且,只要花少许的基金管理费就可享受到专家的服务,可以说是小额投资人的最佳福音。
3、最佳节税管道
(1) 国内基金:股票型基金买卖价差产生获利时,依现行法规得以免税;至於基金配息给投资人时,若此配息的来源是投资标的所产生的,则需纳入综合所得税,并可依储蓄投资特别扣除额规定,享有二十七万元的免税额。
(2) 海外基金:中国税法目前采属地主义,个人投资海外共同基金,无论是买卖价差所产生的资本利得或配息,皆不必纳入个人所得中报税,可以合法节税。
共同基金面临哪些挑战?
1、挑战越来越多
共同基金因为其专业化管理、多元化投资、充分的流动性、丰富的信息提供、广泛的品种选择、高度的便捷性和相对低成本等综合优势,正成为一般投资者参与证券市场、积累财富和实现长期财务目标的最主要工具。正因为如此,在过去几年全球共同基金取得了持续发展,管理的资产总规模从2000年的11.9万亿美元增长至2004的16.2万亿美元,年均增长8%;基金数目从2000年的5.2万只增加至2004年的5.6万只,年均净增960只。
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